企业年金基金规模首破2.7万亿上半年收益先抑后扬

最近几天，2022年上半年企业年金基金业绩发布数据显示，企业年金基金规模首次突破2.7万亿元，上半年增加约1200亿元

与近几年普遍两位数甚至20%以上的增速相比，今年上半年企业年金基金增长有所放缓，这是受新增年金基金下降和投资收益变化的影响在激烈的市场竞争下，企业年金受托业务和投资业务中的头部机构排名也出现了明显的变化

首次突破2.7万亿元

连续10年保持正回报

人社部发布的二季度企业年金基金数据显示，截至上半年末，企业年金基金规模首次突破2.7万亿元，达到2.76万亿元，比年初增长4.4%，实际经营资产2.73万亿元，比年初增长4.75%，增加约1200亿元。

数据还显示，共有12.33万家企业建立了企业年金，参加企业年金的职工人数增加到2954万人，建立的年金组合超过5000个，达到5297个。

上半年在资本市场大幅波动的情况下，企业年金投资收益面临一定压力，投资收益为—160亿元但第二季度明显好于第一季度，第二季度投资收益566.45亿元，上半年加权平均收益率为—0.69%，二季度收益率为2.13%

从时间维度看，最近几年来企业年金基金投资收益率稳定，市场化委托投资对企业年金基金的保值增值发挥了重要作用，为年金基金贡献了可观的收益2007年以来，企业年金年均收益率达到7.17%，尤其是2012年以来，不考虑权益市场，企业年金基金连续10年保持正收益

截至二季度末，企业年金基金单个计划资产规模达2.42万亿元，占基金资产的绝大部分单个计划上半年加权平均收益率为—0.75%，其中固定收益类组合收益率为1.68%，权益类组合收益率为—0.99%

此外，二季度末集合计划规模为2514亿元，上半年加权平均收益率为—0.11%，其中，固定收益类组合收益率为1.09%，权益类组合收益率为—1.03%。

受托人市场:

泰康养老升至第四。

在企业年金的四大业务即委托管理，账户管理，托管和投资管理中，委托管理被视为重要业务之一多年来，以法人身份受托管理企业年金基金的机构共有13家去年，伴随着人社部拒绝续保企业年金信托，受托管理机构减少至12家，其中保险机构6家，银行4家，养老金公司1家，信托公司1家

受托管理业务头部机构中，中国人寿养老金受托管理规模上半年增加333亿元，二季度末增至5793亿元，位居受托市场第一，平安养老同期增加92亿元至4168亿元，排名第二，工行增长147亿元，委托规模增至2200亿元，在委托市场排名第三，泰康养老委托管理规模增加149亿元至1530亿元，委托规模排名上升1位至第4位。

从上半年的情况来看，委托规模排名前四位的机构，均有超过或接近100亿元的增长，表现出一定的马太效应。

投资业务:

中国的长寿和养老位居第二。

从企业年金投资管理人的情况来看，上半年投资管理规模有增有减。

其中，中国人寿养老保险，易方达基金，泰康资产，南方基金，工银瑞士瑞信银行基金，PICC养老保险，华泰资产等7家机构投资管理规模均较年初增加100亿元以上。

上半年，中国人寿养老金投资管理规模增加321亿元，至3355亿元，最大增幅为10.6%在企业年金的投资管理人中，国寿养老的投资规模上升了一位，从市场第三位上升到第二位，管理份额约为12.5%，比年初上升了0.7个百分点

泰康资产和易方达的企业年金投资管理规模也大幅增长上半年，泰康资产投资管理规模增加248亿元至4603亿元，位居市场第一，易方达基金投资管理规模增加258亿元至1822亿元，排名第五

投资规模超过1000亿元的管理人仍有10家，包括工银瑞士瑞信银行基金，易方达基金，华夏基金，南方基金，太平养老保险，中信证券，长江养老保险，此外还有三甲泰康资产，国寿养老，平安养老其中，工银瑞士瑞信银行基金排名第四，投资管理规模首次突破2000亿元

在上半年的企业年金投资管理市场中，多家机构排名发生变化，可见行业竞争激烈比如前十大机构中，国寿养老从第三位上升到第二位，华夏基金从第七位上升到第六位，南方基金从第八位上升到第七位

投资收益:

华泰的资产表现最为亮眼。

从上半年投资经理的投资业绩来看，固定收益类的投资组合普遍为正，权益类资产的投资组合普遍为负，但也有部分稳健优秀。

其中，华泰资产表现亮眼，在单一计划和集合计划的固定收益组合和权益组合中均取得正收益，成为唯一在各类年金计划中取得正收益的投资管理人华泰资管的单个计划包括股票组合的加权平均收益率为0.55%，是同类中唯一录得正收益的机构

此外，还有12家机构以权益类组合管理单一计划，虽然上半年出现负收益，但幅度都在1%以内其中平安养老和建信养老表现较好

纳入管理集合计划的权益类组合中，有3家机构取得正收益，分别是华泰资产，平安养老和国泰基金，上半年加权平均收益分别为0.85%，0.33%和0.03%。

从单个计划的固定收益组合表现来看，长江养老基金，海富通基金，招商基金，建信养老基金等机构上半年都实现了2%以上的收益率，处于领先地位此外，华泰资产，国泰基金，平安养老的平均投资收益也较高

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